Qu'est-ce qui relève du long terme ?

Un actif détenu plus d'un an avant la vente. Un an ou moins relève du court terme, imposé à votre taux ordinaire, généralement bien plus élevé.

Une partie de ma plus-value peut-elle être imposée à 0 % ?

Oui. Si votre revenu plus une partie de la plus-value reste sous le plafond de la tranche à 0 %, cette portion n'est pas imposée tandis que le reste passe à 15 %.

Qu'est-ce que l'impôt sur les revenus nets de placement ?

Une surtaxe de 3,8 % sur les revenus de placement au-delà de 200 000 dollars pour un célibataire ou 250 000 en déclaration commune. Ces seuils légaux ne sont jamais indexés.

L'impôt d'État sur les plus-values est-il inclus ?

Non. Plusieurs États imposent les plus-values comme du revenu ordinaire à leurs propres taux, ce que ce calculateur fédéral ne modélise pas.

Comment les moins-values sont-elles traitées ?

L'outil identifie et chiffre la moins-value. Elles compensent des plus-values et jusqu'à 3 000 dollars de revenu ordinaire par an, le reste étant reporté, ce qui n'est pas modélisé ici.

Objets de collection et immobilier suivent-ils les mêmes règles ?

Non. Les objets de collection peuvent être imposés jusqu'à 28 % et la reprise d'amortissement immobilier jusqu'à 25 %. Cet outil modélise des titres classiques.

S'applique-t-il à la vente de ma résidence principale ?

La résidence principale bénéficie d'une exonération propre de 250 000 dollars (célibataire) ou 500 000 (commune), non appliquée ici.

Dois-je attendre le régime long terme ?

Testez les deux durées et comparez. L'écart entre une tranche ordinaire et un taux de 15 % suffit souvent à justifier l'attente.

Calculateur d'Impôt sur les Plus-Values

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Calculez l'impôt sur les plus-values à court et long terme, y compris le NIIT de 3,8 %.

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Sans stockage

Année fiscale : 2026

Prix d'achat (prix de revient)Prix de venteDurée de détentionSituation de déclarationVos autres revenus

Plus-value

15,000.00

Impôt total

2,250.00

Taux effectif sur la plus-value

15.00%

Taux	Plus-value dans la tranche	Impôt de la tranche
15%	15,000.00	2,250.00

Impôt fédéral uniquement. L'impôt d'État sur les plus-values, l'exonération de la résidence principale, les taux des objets de collection et la reprise d'amortissement ne sont pas modélisés.

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About Capital Gains Tax Calculator

Le Calculateur d'Impôt sur les Plus-Values détermine l'impôt fédéral d'une cession de placement et montre pourquoi la durée de détention compte tant. Les plus-values à court terme, sur des actifs détenus un an ou moins, sont du revenu ordinaire : l'outil empile donc la plus-value sur vos autres revenus et prélève la différence d'impôt par tranche. Les plus-values à long terme disposent de leurs propres tranches à 0 %, 15 % et 20 %, et ces tranches se mesurent sur le revenu total empilé, de sorte qu'une même plus-value peut chevaucher deux taux — ce que les calculateurs à taux fixe ignorent totalement. L'impôt de 3,8 % sur les revenus nets de placement s'ajoute automatiquement dès que le revenu modifié franchit le seuil légal.

Principales fonctionnalités

Empilement correct à long terme
Les plus-values à long terme se superposent au revenu ordinaire pour appliquer les tranches là où elles tombent réellement.
Calcul marginal à court terme
Les plus-values à court terme sont imposées en calculant l'impôt avec et sans la plus-value.
Impôt sur les revenus de placement
Ajoute les 3,8 % de NIIT sur les plus-values au-delà du seuil légal de revenu.
Détail tranche par tranche
Un tableau montre la part de plus-value dans chaque tranche et l'impôt correspondant.
Détection des moins-values
Une vente sous le prix de revient est signalée comme moins-value chiffrée, non comme impôt nul sans explication.
Produit net final
Affiche ce qu'il vous reste réellement après impôt, non seulement l'impôt dû.

Comment utiliser

1
Saisissez prix d'achat et de vente
Utilisez le prix de revient commissions incluses pour l'achat et le produit net pour la vente.
2
Choisissez la durée de détention
Plus d'un an relève du long terme à taux préférentiel ; un an ou moins du court terme.
3
Saisissez vos autres revenus
Ils déterminent la tranche dans laquelle tombe la plus-value, donc la précision compte.
4
Sélectionnez votre situation
Les tranches et le seuil du NIIT varient selon la situation de famille.
5
Consultez le tableau des tranches
Vérifiez la part de plus-value imposée à chaque taux et le NIIT ajouté par-dessus.

Cas d'utilisation réels

Décision de vente d'actions

Un investisseur détenant des titres depuis onze mois compare l'impôt d'une vente immédiate à celui d'un mois d'attente pour le régime long terme.

Récolte de plus-values

Quelqu'un dans une année à faible revenu vérifie quelle plus-value long terme il peut réaliser en restant dans la tranche à 0 %.

Clôture d'une position crypto

Un trader avec une grosse position court terme estime le coût fiscal marginal avant de la clôturer et modélise le NIIT qui le fait franchir le seuil.

Foire aux questions

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